Un audit structuré pour révéler
le potentiel de votre poste clients
Notre consultant réalise un diagnostic stratégique complet de votre cycle crédit clients et vous accompagne dans la mise en place de procédures adaptées.
Une analyse ciblée
> Enjeux clés de votre poste clients
> Niveau de performance de votre gestion crédit
> Leviers d’amélioration : organisation, méthodes, outils, etc.
> Gains potentiels : efficacité, pilotage, cash
Des résultats concrets
> Vision à 360° de votre poste clients
> Organisation et pilotage renforcés au service de la performance collective
> Optimisation de vos charges et coûts opérationnels
> Réduction de votre DSO
> Maîtrise renforcée de votre trésorerie
Un audit structuré pour révéler le potentiel de votre poste clients
Notre consultant réalise un diagnostic stratégique complet de votre cycle crédit clients et vous accompagne dans la mise en place de procédures adaptées.
> Entretien préparatoire
> Intervention dans vos locaux
> Échanges avec les parties prenantes
> Analyse et étude approfondies
> Synthèse, alerte, niveau de performance et scoring des résultats
> Recommandations
Un rapport détaillé, structuré et restitué sous 15 jours
Cycle du crédit clients
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Au programme de votre audit du cycle crédit clients
Méthodologie du diagnostic
Le diagnostic s’articule autour des différentes étapes du cycle crédit clients. En amont de l’audit, un questionnaire vous sera soumis afin de recueillir les informations essentielles sur :
> Les caractéristiques de votre entreprise
> La typologie de votre clientèle
> L’organisation interne (rôles et responsabilités)
> Les prestataires externes
> Les outils de gestion utilisés
Enjeux et chiffres clés
Les indicateurs suivants sont examinés, calculés, analysés puis interprétés :
> Délais de paiement
> Retards de paiement
> Moyens de paiement
> DSO (Days Sales Outstanding)
> Risques de crédit
> Garanties clients
> Niveau de performance globale
Synthèse des résultats
Le livrable détaille vos points forts et des recommandations pour traiter les points de vigilance sur les étapes suivantes :
> Ouverture de compte
> Gestion du risque clients
> Recouvrement
> Gestion des litiges
> Tenue comptable
> Organisation
Analyse détaillée
Chaque phase du cycle crédit clients est évaluée selon la méthode de notation « Points de Risque ». Pour chaque phase, sont fournis :
> Une note de performance
> Des commentaires explicatifs
> Des actions correctives proposées en cas de niveau jugé « insuffisant » ou « très insuffisant »
Tarifs et conditions
Intervention dans vos locaux (minimum 1 journée)
Diagnostic ouvert à toutes les tailles et catégories d’entreprises
Le coût de la mission varie en fonction de la taille de l’entreprise et du mode de restitution choisi :
À partir de 5 250,00 € HT
pour une restitution en visioconférence (incluant les temps de préparation, de rédaction et de présentation du rapport)
À partir de 6 000,00 € HT
pour une restitution en présentiel, dans vos locaux (incluant les temps de préparation, de rédaction et de présentation)
Documents nécessaires pour réaliser l’audit du cycle crédit clients
Les documents nécessaires à la réalisation de la mission devront être transmis à PRÉ-VENANCE 2 semaines avant l’intervention dans vos locaux.
Organisation et procédures
> Organigramme de la fonction commerciale et de la fonction financière
> Organigramme de la fonction Back Office / suivi des comptes clients (rôles et responsabilités)
> Tableau de bord credit management et mode de calcul des principaux indicateurs suivis (notamment du DSO)
> Guide de procédures de gestion du crédit clients (le cas échéant), conditions générales de vente, exemples de bons de commandes, bons de livraisons, factures et contrats
> Synthèse (ou contrat) des prestations externes utilisées : assurance-crédit, renseignements commerciaux, recouvrement de créances, etc.
Gestion des encours et du risque clients
> Impression des écrans de création ou de visualisation d’un compte clients
> Document de demande d’ouverture / modification de compte, document de demande / révision des conditions de crédit
> Méthode d’analyse crédit et de fixation des limites de crédit (points de risque, scoring, analyse financière…)
> État des engagements / dépassements des limites crédit, état des comptes bloqués pour dépassement des limites de crédit accordées
> État des risques clients (cartographie sur la base de scoring), rendement du (des) contrat(s) d’assurance-crédit (le cas échéant), état des clients douteux / contentieux
Suivi des paiements et des litiges clients
> Grands livres ou balances âgées (si possible sur fichier Excel)
> État causal des retards de paiement
> État(s) des litiges clients
> Modèles des relevés et lettres/e-mail de relance, support de travail pour les actions de relance téléphonique, état des comptes bloqués pour retard de paiement